מדריך תמונת לקוח Jamm
תמונת לקוח זה לב ליבה של מערכת Jamm. כאן תמצא את כל המידע והכלים הדרושים לניהול הליד, ניתוח נתונים וביצוע פעולות קריטיות לפני המכירה.
**הערה חשובה: על מנת שתהיה גישה לתמונת הלקוח חייב שיהיה משתמש במערכת Jamm ניתן לראות סוגי משתמשים במאמר פה - משתמשים במערכת Jamm**
1. מהי "תמונת לקוח"?
תמונת הלקוח היא המסך המרכזי שבו מרוכזים כל פרטי הלקוח הקיימים בליד. באמצעות מסך זה, ניתן לבצע פעולות מפתח:
- משיכת נתונים מהר הביטוח.
- ביצוע "פישינג" מסלקה פנסיונית.
- החתמה על מינוי סוכן (פתוח או סלקטיבי).
- העלאת מסמכים וקבצים רלוונטיים.
2. משיכת נתונים מ"הר הביטוח"
כדי לקבל תמונה מלאה על תיק הביטוח של הלקוח, עלינו לבצע משיכה של הנתונים.
- דרישות סף: וודאו שיש לכם שם מלא, מספר ת"ז ותאריך הנפקת ת"ז.
- מה מקבלים? פירוט מלא של סוגי הפוליסות הקיימות ללקוח.
💡 דירוג כדאיות מכירה (מבוסס הר הביטוח): לאחר המשיכה, המערכת תדרג את הלקוח כדי לסייע לכם להבין את פוטנציאל המכירה:
- Grade A: כדאיות גבוהה מאוד.
- Grade B: כדאיות גבוהה.
- Grade C: כדאיות בינונית.
- Grade D: כדאיות נמוכה.
3. מסלקה פנסיונית (פישינג מסלקה)
פעולה זו מאפשרת משיכת מידע על החסכונות הפנסיוניים של הלקוח.
🕒 לוחות זמנים לקבלת המידע:
- מידע ראשוני: חוזר באופן חלקי באופן מיידי.
- מידע מלא: לרוב מגיע תוך 4 שעות, אך המידע הסופי והמוחלט מתקבל עד השעה 19:00 ביום הבקשה.
- הערה חשובה: בקשה שתבוצע לאחר השעה 15:30, המידע הסופי עבורה יתקבל ב-19:00 של יום העסקים הבא.
📊 אחר ביצוע "פישינג מסלקה", המערכת מרכזת עבורכם את כל המידע הפנסיוני המקיף של הלקוח. שלב זה מאפשר לכם לנתח את תיק הלקוח לעומק לפני המכירה.
אתם מקבלים דוח מסכם על כלל הפעילות הפנסיונית של הלקוח וכן קיים אפשרות לבצע בדיקה מעמיקה יותר כאשר אתם לוחצים על ניתוח מסלקה מלא.
מה כולל הניתוח המלא?
• פירוט קופות: תצוגה מלאה של כלל הקופות הפנסיוניות השייכות ללקוח.
• שיוך לחברות: ניתן לצפות בדיוק באילו חברות ביטוח או בתי השקעות מנוהלת כל קופה וקופה.
• נתונים כספיים: פירוט מדויק של הסכומים הקיימים בכל קופה בנפרד.
• ביצועי הקופות: המערכת מאפשרת לראות את הניתוח של הלקוח יחד עם הנתונים הפרטניים של כל מוצר ומוצר בתיק שלו.
זמני קבלת המידע המלא:,
• המידע המלא חוזר בדרך כלל תוך 4 שעות מרגע הבקשה.
• המידע הסופי והמוחלט מתקבל עד השעה 19:00 ביום הבקשה (בבקשות שבוצעו לאחר 15:30, המידע יתקבל ב-19:00 של יום העסקים הבא).
דירוג כדאיות לפי צבירה (מוצג בניתוח המסלקה):, המערכת מדרגת את הליד באופן אוטומטי על פי סך הצבירות שהתגלו בניתוח:
• 💎 דיימונד: מעל 500,000 ש"ח צבירה.
• ⚫ בלאק: 250,000–500,000 ש"ח צבירה.
• ⚪ פלטינום: 150,000–250,000 ש"ח צבירה.
• 🟡 גולד: 35,000–150,000 ש"ח צבירה.
• 🥈 סילבר: עד 35,000 ש"ח צבירה.
• 🥉 ברונז: לא נמצא מידע פנסיוני.
4. מינוי סוכן והחתמות
המערכת מאפשרת להחתים את הלקוח דיגיטלית בצורה פשוטה:
- מינוי סוכן סלקטיבי: ניתן לביצוע לאחר משיכת הר הביטוח על ידי שליחת מסמכים לחתימת הלקוח.
מינוי סוכן פתוח: מאפשר החתמה ללא צורך במשיכת הר הביטוח תחילה.
- אופציה א': שליחה לכלל חברות הביטוח.
- אופציה ב': שמירת הטפסים החתומים ובחירה ידנית של החברות אליהן יישלח המינוי בהמשך.
5. כלים נוספים בניהול הלקוח
- העלאת קבצים: ניתן לתעד ולהעלות צילומי מסמכים, טפסים או כל קובץ נדרש ישירות לתיק הלקוח.
- לשונית "תהליכים והחתמות": מסך מעקב המציג את סטטוס הבקשות שלכם (למשל: "ממתין לחתימת לקוח", "בביצוע מול המסלקה" וכו').
